Как распознать обман и не потерять деньги?

Как распознать обман и не потерять деньги?
Банк России включил в «черный список» кооператив «Юнион Финанс».

С 1 июня 2021 года Банк России начал публиковать на официальном сайте список финансовых организаций с признаками нелегальной деятельности. На сегодняшний день в него попали около 2 тысяч организаций и интернет-проектов, сведения о которых можно найти по любым реквизитам.


Деятельность нелегальных организаций простроена на обмане и отнимает деньги у людей, участвующих в их деятельности. Взяв в долг или предоставив деньги нелегальному кредитору, можно потерять не только свои сбережения, но и нервы, а в некоторых случаях и здоровье. С первого взгляда отличить мошенников непросто, чаще всего они арендуют красивый офис, предлагают приятные условия. Зачастую мошенники скрываются под вывесками кредитно-потребительских кооперативов.

Вся деятельность кредиторов регулируется законом. Однако недобросовестные предприниматели зачастую находят лазейки. Поэтому, прежде чем одолжить деньги, проверьте легальность деятельности организации и внимательно отнеситесь к документам, которые подписываете. Отличие в одну букву в названии либо наличие дополнительной аббревиатуры чаще всего свидетельствуют об обмане. Насторожить должен и факт легкого оформления большого займа при наличии испорченной кредитной истории.

Под КПК иногда маскируются финансовые пирамиды. Такие организации привлекают деньги у людей, обещая выгодные условия, а по факту никаких выплат не осуществляют. Прежде чем отдать свои сбережения, проверьте юридическую форму организации. Она должна быть «Кредитный потребительский кооператив» или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив». Такие формы, как ООО, ОАО, ЗАО, ИП, не имеют к КПК и СКПК никакого отношения. Если увидите название типа ООО «Кредитный потребительский кооператив» или ЗАО «Приобретательский кредитный кооператив» – перед вами мошенники. Опасайтесь агрессивной рекламы. Если видите яркую вывеску «30% годовых по вкладам», «Вклады застрахованы государством» – это обман. Проценты в кооперативах выше банковских, но не в несколько раз. И следите за новостями о разоблачении нелегалов со стороны Банка России.

Банк России включил в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке потребительский

кооператив «Юнион Финанс» из Санкт-Петербурга. Основную деятельность компания в настоящее время ведет в интернете, но также у нее работают офисы в 29 городах РФ.

«Потребительское общество «Юнион Финанс» активно привлекает деньги, обещая повышенные проценты. На сайте компания заявляет об инвестициях в сельское хозяйство, автотранспортные средства и финансовые активы. Подобные организации по закону не имеют права на привлечение денег у физлиц на условиях срочности, возвратности и платности. Такую деятельность могут вести только банки с лицензией Банка России. Сведения о компании в реестре кредитных потребительских кооперативов Банка России также отсутствуют, – отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова. – По этим вопросам мы взаимодействуем с правоохранительными и другими уполномоченными органами».

Если вы или ваши близкие столкнулись с деятельностью организаций, имеющих признаки нелегальной финансовой деятельности, напишите обращение через интернет-приемную на сайте Банка России. В заявлении необходимо указать характер деятельности, имеющей признаки нелегальности, наименование, при наличии – ИНН, адрес расположения офиса, размещения рекламы, копии (сканы, фото) договоров на предоставление финансовых услуг, рекламные листки, брошюры, фотографии баннеров и стендов объявлений, помещений, в которых предоставляются финансовые услуги. Возможно, проявленная вами бдительность сохранит чьи-то денежные средства.

Материал подготовлен в рамках программы министерства финансов «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области». Дополнительная информация — по телефону горячей линии по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный) 8-800-555-85-39 или на сайте: fingram39.ru.

#вестникбалтийска #калининград #балтийск #зеленоградск #светлый #светлогорск #приморск #балтийскаякоса